|
|
| 農曆年後基金市場蠢蠢欲動 多檔基金等待募集 |
 |
|
(台北訊)由元大臺灣保本基金、玉山旭日組合基金及聯合創新基金打頭陣
農曆年後多檔基金即將展開募集作業，短短4個營業日即由三檔基金率先打頭陣。保本型基金由元大臺灣保本基金率先於1/30募集、國內平衡型基金由聯合新創基金於1/30募集、組合基金則由玉山旭日組合基金於1/29率先募集，其餘多檔基金則於2月募集或仍於證期會等待核准募集中。
元大臺灣保本基金是首檔100﹪投資國內的保本型基金，發行額度僅20億元、存續期間9個月、保本率96﹪、參與率介於60﹪~100﹪，投資標的則為台灣股市中一籃子股票連結的選擇權，該基金將於1/30展開募集、2/3為繳款首日，同時將提供手續費6折優惠至2/9止。元大投信表示，為能替客戶獲取較佳的投資報酬，因此在考量投資標的較佳的報酬率下，僅將該基金最高募集額度定為20億元。否則相信以該基金的投資設計及元大投信本身的募集實力，應能募達更高的資金，另方面，由於額度有限，因此建議投資人若對該商品有興趣，請及早申購以免向偶。
元大投信說，國內投信發行基金數已多達4、500檔，近期又有多檔基金即將募集，投資人如何在眾多的基金中選擇出最適合自己的基金，已成為現代投資人普遍面臨的問題。從事投資前當然先要觀察經濟大環境的狀況，才能做出正確的資產配置決策，由各大投資機構的預測來看，普遍看好今年股票市場的表現，因此投資人應將投資重心放在與股票市場相關的基金產品上。然而，不同投資屬性的投資人，自然需要挑選不同的基金產品，就積極型投資人而言，可以承受較高的風險，元大建議可以將80%投資在與股票相關的基金產品追求投資效益，20%投資在與債券相關的保值基金產品；至於穩健型投資人，則建議可以將70%投資與股票相關的基金產品，30%投資在債券基金；保守型資人，則因可以承受的風險度較低，建議可以將30%投資與股票相關的基金產品，70%投資在債券基金。
待證期會核准
基金類型 基金名稱 額度（億）
國內股票型 怡富台灣微型 20
大眾精選25 50
國內平衡型 兆豐國際歡喜平衡 100
復華神盾 150
建弘中概平衡 60
債券型 元大多利二號(追加) 追加100
保本型 華南永昌富泰保本 40
海外股票型 遠東大聯亞洲 30
組合型 富鼎全球收益組合 50
大華全球組合 150
ING彰銀安泰鑫平衡組合 50
保德信全球組合 60
匯豐寰宇精選平衡 50
就月底即將展開募集的三檔基金來看，組合基金與傳統的平衡基金，屬性上均為資產配置型基金，因此投資人不需要煩惱如何進行資產配置，完全由經理人進行調整，是對基金並不熟悉或較無時間理財者的最佳理財工具，此外，保本基金亦提供投資人另一種投資方式，且由於保本基金操作與傳統基金完全不同，事先會告知到期保本率為何，已鎖定了最大損失，並透過選擇權的槓桿操作，能有效增進投資效益。因此若投資者看好今年股市表現，但又怕預期錯誤造成重大虧損時，則以看多股票為連結標的的保本基金，不失為近可攻退可守的最佳投資工具！
近期募集
基金類型 基金名稱 額度（億）
保本型 元大臺灣保本 20
荷銀亞洲增長保本 30
國內平衡型 聯合創新 100
國內債券型 金復華萬益債券 200
組合型 玉山旭日組合 60
友邦旗艦全球平衡組合 30
盛華5168組合 50
海外股票型 德盛安聯亞洲動態策略 40
資料來源：各投信；製表：元大投信
|
|
