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| 施羅德調查：台灣投資人樂投資全球第1 |
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【記者柯安聰台北報導】「2017施羅德全球投資人大調查」結果顯示，全球投資人付完帳單與其他必要開支後，會優先考慮把剩下的可支配所得用來投資金融商品。台灣投資人更是信心滿點，比全球、亞洲投資人都更樂於擁抱金融資產。
調查顯示，45%的台灣投資人優先考慮將可支配所得拿來投資（包含股票、債券，原物料等），比例之高，與中國並列全球第1，幾乎是全球平均（23%）的2倍。施羅德集團市場智庫主管米勒（Sasha Miller）分析，投資人積極投資反映他們有信心，背後原因可能是近9年美股持續上攻，或是全球經濟局勢緩慢但穩健地成長。
全球邁入「金髮女孩」行情，著實讓投資人吃了定心丸。「金髮女孩經濟」這項說法源自美國童話故事《三隻熊的故事》，故事裡的金髮女孩吃了熊爸爸、熊媽媽和小熊的粥，最喜歡小熊「不冷不熱」的那一碗。經濟也是如此，景氣冷颼颼或者熱過頭都會讓投資人擔憂，而此際經濟情勢溫和中庸，像極了那碗美味的粥。施羅德首席經濟及策略分析師Keith Wade形容，現在全球經濟同步復甦，成長腳步加快，新興市場、日本、歐元區表現亮眼，通膨又溫和，經濟不冷不熱、恰到好處。
穩健的經濟局勢不僅讓投資人更想投資，對報酬的期待也更高。不管是全球或台灣投資人，都預期自己的投資組合未來5年有機會創造超過10%的年報酬率。去年，台灣投資人只期待年報酬率9.2%，今年提高到10.6%，反映樂觀態度。台灣投資人的積極樂觀還反映在對全球事件的評估，有超過61%的台灣投資人把危機看成轉機，認為國際事件就是投資機會。
不過，施羅德投信業務行銷長謝誠晃也提醒，這項預期雖然反應投資人的樂觀，但也略顯不切實際。他舉例，就算是過去30年、MSCI全球股票指數的年報酬率也只有7.2%，所以期望似乎過高。另外，這次的調查中也顯示，有過半（55%）的台灣投資人不願意承擔與目前投資環境相同的風險，也就是有風險趨避的現象。在預期報酬提升、又不願承擔適度風險的情況下，可見投資人有矛盾的情緒。
調查顯示，有94%的台灣投資人展現學習慾望，認為自己需要進一步加強理財觀念。其中，有將近4成的台灣投資人想了解如何長期投資，以及如何透過長期投資策略降低風險。這項數據說明了台灣投資人的眼光較過去長遠，相較於短線進出，更希望能收割時間孕育的果實。
為了幫助台灣投資人快速、輕鬆地吸收理財知識，施羅德推出invest IQ線上平台。施羅德集團市場智庫主管米勒表示，invest IQ結合行為財務學與投資教育，目的是要幫助投資人增進理財知識並且更了解自己的盲點，以做出更理性、有依據的投資抉擇。施羅德在調查中看見投資人的需求，現在更要靠invest IQ，幫助投資人把期待化為口袋中的報酬契機。（自立電子報2017/11/6）
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