|
|
| 基富通與摩根聯手 打造退休理財藍圖 |
 |
|
【記者柯安聰台北報導】退休理財規畫已經成為顯學，基富通證券董事長林修銘與摩根投信董事長王大智10日宣布，希望透過雙強聯手，強化運用基金數位平台資源，帶給台灣民眾正確的退休理財觀念、提供實用的數位退休規劃工具與便捷的投資管道等，並持續深化退休理財議題，雙方合力替國人打造退休理財新藍圖。
摩根投信董事長王大智表示，
摩根資產管理專長於管理退休基金與退休資產，透過整合集團資源，能提供客戶更完善的退休決策，打造完善的投資組合，協助全球政府單位、國際企業，與一般投資人，量身訂定不同的退休資產規畫；目前摩根在全球所管理的退休資金總規模超過3500億美元，等同於超過10兆新台幣的規模。
摩根投信董事長王大智指出，摩根深耕台灣基金產業逾30載，於2016、2017年接連獲得台灣勞退、退撫基金委託管理全球多元資產類型資金，為業界唯一，展現了摩根資產管理運用全球集團資源，協助打造強健的退休金投資組合，幫助客戶達成目標。結合基富通證券與摩根資產管理兩大品牌的經驗與資源，一個是全台最大的基金數位平台，一個是在退休理財領域最專業的資產管理業者，透過雙強聯手，讓民眾能運用基金數位平台與其所提供的專業理財建議，提早達成心目中的退休理財目標，打造精彩的退休第二人生。
基富通證券董事長林修銘指出，基富通的成立本來就是希望推動全民自主理財，透過提供國人更好且簡便的投資管道、多元的理財智能工具，進一步推動理財全民化。
林修銘表示，在成立的2年多來，基富通累積近6萬名客戶，在這次調查中，基富通的客戶滿意度平均有9成，其中退休快樂指數分數更高於一般大眾，這也顯示愈早開始作投資的人，對自己的生活相對滿意。從調查結果來看，積極的基富通會員目前在退休準備上認為可以達新台幣1400萬元，距離理想金額約有600萬元的缺口，而各年齡層的人退休規劃都仍不足，顯示大家還是需要繼續積極理財。
摩根資產管理亞洲退休策略師薈納（Wina Appleton）表示，從台灣官方資料與退休快樂指數調查交叉分析，可以發現台灣女性普遍來說較為長壽，但是女性自認需要的退休準備金卻比男性來得低，所使用的投資管道也較為保守，導致退休準備金缺口比男性又多出100萬元。
薈納認為，根據試算，若以4.5%年化報酬計算，如果從25歲起就每個月投資1萬元，持續投資到65歲退休，此時累計投入的本金為480萬元，而整體退休財富可累積至1340萬元；相對地，如果同樣從25歲起每月儲蓄1萬元，以現金年化報酬率1%計算，至65歲退休時只能累積到590萬元，再次突顯即早實踐適切退休理財計畫的重要性。（自立電子報2018/12/10）
|
|
