2024-03-29-星期五
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去年3.34億罰單 金管會整頓金融不遺餘力
【記者李娜台北報導】金管會近日開鍘3家發生理專及行員弊案的銀行,同時針對保險公司不當給付非常規費用給保代通路,重罰7家金融業,年底合計開出新台幣4040萬元紅單,連帶使今年度罰鍰達3.34億元,創下新高。

根據金管會資料顯示,截至12月30日為止,今年度共開出3億3434萬元罰單,不僅連三年罰鍰破3億元,也刷新金管會年度開罰新高數字,其中以保險局開罰1億3540萬元最多,其次為銀行局開罰1億1289萬元,第三為證期局開罰8605萬元;三局合計開出359件罰單。

金管會依據業務屬性統計,例如保險局30日針對產險、壽險、銀行及保代缺失開罰2040萬元,雖然受罰名單有銀行,不過罰鍰數會算在保險局裁罰案中。另外,證期局開罰對象除了證券期貨業及上市櫃公司,也納入對非上市櫃的公開發行公司、其他如會計師及財團法人等違規裁罰案。

金管會自2017年以來,年年開罰件數破300件,2017年開罰302件、2018年開罰307件、2019年開罰380件為近年最高,2020年下滑至347件,今年則略升至359件。若從罰鍰數來看,加計證期局對公開發行公司、會計師及財團法人等裁罰在內,2019年金管會罰鍰即首破3億元,2020年達3.26億元,2021年再破新高,達3.34億元。

金管會每年都會編列罰款收入預算,考量近年法規上調罰鍰額度及實務情形,金管會罰款收入預算數逐年上調,金管會今年度罰鍰預算數為2.51億元,截至年底,金管會實際罰鍰數超出年度罰鍰預算數約0.83億元左右。

今年金管會出手較重的案子,包含台新銀行理專弊案挨罰3000萬元、日盛金大股東申報不實挨罰2500萬元、中信銀理專弊案挨罰1400萬元、北富銀辦理保代業務疏失挨罰900萬元等;若以案件類型而言,金管會針對理專弊案開出的罰單,就占總罰鍰數近15%,對銀行而言應作為警惕,加強內控防弊機制。

金管會主委黃天牧曾強調,金管會並非動輒就得重罰處理,若金融業者違規情節嚴重,才會相應祭較重罰度;金管會裁罰的目的在於使金融業修正自身缺失,金融業者法遵情形良好,才是監理機關所樂見。2021/12/31

公平待客2.0 表現不佳業者擬增金檢頻率

【記者李娜台北報導】金管會30日公布加強版金融業公平待客評核機制,2023年起將擴大揭露表現前50%業者名單,意即後50%業者將同步現形。金管會指出,針對表現不佳的業者,將提供名單給檢查局,衡酌金檢頻率。

金管會30日舉行例行記者會,副主委邱淑貞親自宣布2023年加強版金融服務業公平待客評核內容。2023年評核期間為2022年1月1日至2022年12月31日,意即金融業明年就必須落實注意金管會加強版評核重點。

金管會第一項修正重點是擴大評核對象,第二項是增加「友善服務原則」及「落實誠信經營原則」2項評核項目,第三是擴大評核結果揭露範圍,自原先揭露前25%擴大至前50%業者名單。換言之,待客表現落在後50%的業者將現形。

邱淑貞說,原先僅有銀行和保險業須每年接受評核,2023年評核開始,金管會擴大納入樂天國際商業銀行及LINE Bank兩家純網銀,另實收資本額達百億以上大型綜合券商,從過往兩年一次、改為逐年接受評核。

2023年金管會公平待客評核對象為37家銀行業、30家綜合證券商、22家壽險業以及19家產險業,屆時落於後50%的銀行、券商、產壽險業者估計將有53家。

針對待客表現不佳的業者,金管會銀行局、保險局及證期局採取的監理措施包含約談總經理、要求業者提報改善計畫、提供名單給檢查局作為金檢頻率的考量資料等;針對待客表現優異的業者,則會列入業務審查加分項目,例如模範保險公司新型態商品可從核准制改走備查制等。2021/12/31


   
 
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