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| 跨品牌、易操作 鉅亨母子基金「鉅寶盆」登場 |
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【記者柯安聰台北報導】近來投資環境陰晴不定，如何讓資產穩度震盪成了投資人更在意的課題。有鑑於此，「鉅亨買基金」推出新投資機制--鉅亨母子基金「鉅寶盆」，透過穩健型的母基金搭配積極型的子基金，以單筆加定期定額及停利加碼的交易機制，建構循環鎖利並兼顧風險的投資法。基金標的選擇不僅包含境內外還可跨品牌，投資組合多元，非常適合長期投資運用。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁（後排中）表示，眼前景氣不明，投資難度不低，適當運用母子基金「穩健+成長」以及「適時停利」的機制，是兼顧成長與波動的一大解方。他分析，若於2000年以新台幣100萬元投資美國投資級公司債，至2022年贖回可獲得300萬元；改用母子循環投資法，將100萬元投入母基金(美國投資級公司債)，每月從母基金定期定額轉出1萬元到子基金(標普500指數)，設定子基金報酬率達40%後停利轉回母基金，至2022年贖回可獲得373萬元。母子循環投資更能有效鎖住獲利，讓報酬表現更出色。
張榮仁表示，鉅亨買基金團隊經過1年的籌備、開發及反覆測試，才讓「鉅寶盆」在2月份正式上線。相較於其他基金通路，鉅亨買基金積極建置投資組合產品及交易機制，陸續推出「趨勢寶」、「阿發總管」、「好日子」以及「鉅亨自由PAY」，如今「鉅寶盆」母子基金到位，投資機制已趨於完善。
張榮仁進一步指出，2022年全球市場大跌，國內境內外基金總規模萎縮12%，鉅亨買基金的資產規模卻逆勢成長13%，去年下半年基金銷量更晉身基金銷售通路的領先群，甚至超越了大部份的金控銀行，投資人對鉅亨買基金持續的青睞與信任可見一斑。
張榮仁表示，目前市面上已有數款母子基金產品，不過多存在「機制複雜需專人解說」、「投組穩健多頭漲幅有限」、「轉換頻繁手續費高」等問題，「鉅寶盆」的問世則試圖解決這三大痛點。在交易上，「鉅寶盆」只要執行「挑選基金」、「設定條件」、「確認送出」3個步驟即完成申購，帳務查詢也一目了然。可選擇的基金標的超過20個強勢品牌、百檔境內外基金，除了可同品牌、跨品牌自由搭配，若擔心選擇障礙，系統也有6款人氣組合供挑選，相當便利。
此外，「鉅寶盆」的母基金除了常見的平衡型及債券型基金，鉅亨特別將全球股票型基金納入母基金中，讓積極型投資人不必勉強挑選中低風險的標的做為母基金，長線更有機會放大資產。在費用上，「鉅寶盆」不僅母轉子、子轉母免轉換手續費，也無解約費及信託保管費，也不收母基金申購手續費，讓投資人申購母子基金享受真正零手續費。另外，「鉅寶盆」還有停利加碼機制，也可選擇不停利。
張榮仁強調，「鉅寶盆」具「跨品牌」、「0費用」、「易操作」、「彈性高」等優勢，介面更直覺、更好用。
「鉅寶盆」採新台幣及美元皆可申購，母基金最低申購金額為新台幣20萬元或7000美元，可選1至2支的子基金，子基金每月可由母基金轉入1次，每次最低金額為新台幣3000元或100美元，子基金停利條件可設定報酬率達10%至999%間，達到設定目標則會自動停利轉回母基金，亦可不停利持續累積資產。
根據投信投顧公會最新統計，截至今年1月底境內基金規模再創歷史新高，達新台幣5.06兆元，境內外基金總規模重返8.6兆元以上水準，投資熱度略見回溫。張榮仁建議，目前通膨回落速度及升息強度仍存在不確定性，市場波動依舊，投資人不妨透過鉅亨母子基金「鉅寶盆」進行投資，除了追求報酬表現也可兼顧風險，加上申購及轉換都免手續費，對提升收益更有利。（自立電子報2023/2/23）
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